速览2024 Crypto交易所合规性报告

交易所全球监管格局

加密货币的采用率正在全球范围内不断增长。随着加密货币用户数量的持续增加以及行业内各种去中心化应用的涌现，到 2023 年，全球加密货币持有率预计平均为 4.2%，加密货币用户超过 4.2 亿人。

全球加密货币用户分布

加密货币的日益普及带来了众多技术创新和投资机会。然而，伴随着这些机会，加密货币行业的快速扩张也引入了大量风险。作为新兴行业，其面临的主要挑战集中在交易安全性和合规性上，尤其是对于加密货币交易所而言。

如今，受全球各国不同的政治体系和经济情况影响，不同地区和国家对加密货币交易的态度大相径庭，这导致了针对加密货币交易所的监管方法各异且有差别巨大。

全球加密货币监管政策

全球加密货币合法性

交易所合规性

交易所名单

本报告涵盖了行业内市值、24 小时交易量以及 TokenInsight 官方网站评级排名前十的加密货币交易所。这些交易所在当前市场中具有显著的市场份额，并且拥有卓越的历史表现和活动。作为行业领导者，它们是当前加密货币市场格局的关键代表。

交易所名单

合规性分析指标

牌照

加密货币交易所牌照是一种允许加密货币业务合法运营的监管许可。获得加密货币交易所牌照是交易所实现合规经营的最关键步骤。牌照对于合法运营、建立客户和合作伙伴的信任、获取金融服务许可、保护消费者以及在快速发展的加密货币行业中实现长期业务可持续性至关重要。

反洗钱

反洗钱政策是一系列旨在防止个人将非法获取的资金伪装成合法收入的法规和程序。在加密货币领域，AML 实践主要涉及了解你的客户（KYC）、了解你的交易（KYT）和客户尽职调查（CDD）协议。通过 AML 程序，加密货币交易所可以有效防止涉及洗钱和其他金融犯罪的可疑活动通过数字资产进行。实施健全的 AML 程序有助于加密货币交易所遵守法律法规，与客户建立信任和信誉，并在各司法管辖区内维护金融系统的完整性。

监管合作

与监管机构和执法机构的合作对于打击金融犯罪和确保加密货币交易所的合规性至关重要。这种合作对于加密货币的监管和执法不可或缺。通过与执法机构合作，交易所可以协助调查，提供交易数据，并追踪、冻结或追回与犯罪活动相关的加密资产。

合规性分析

牌照

在本节中，TokenInsight 汇总了 10 个所选加密货币交易所的全面公开牌照信息，包括美国的货币传输执照（MTL）和货币服务业务（MSB）执照，以及其他国家和地区的监管许可。这些信息共同展示了行业内领先加密货币交易所的当前牌照合规状况。

美国牌照

在美国，目前没有统一的联邦加密货币交易所牌照要求。相反，加密货币交易所需要在联邦和州两个层面注册多个不同牌照以实现与加密货币相关的经营活动，主要包括货币传输执照（MTL）和货币服务业务（MSB）执照。

其他牌照

所选加密货币交易所中，Binance目前持有的经营牌照，覆盖了六大洲，共计 18 个国家。这些国家与其他交易所持有牌照国家的重叠度较低。因此，我们单独列出了 Binance 的牌照状态以方便展示。

其他交易所中，KuCoin和HTX的牌照数量排在第二，均持有 5 个国家的经营牌照；OKX和Gate.io并列第三。MEXC则没有任何关于牌照的公开信息。

交易所牌照

交易所牌照

限制国家

TokenInsight 通过公开渠道统计了所选交易所当前的服务限制国家。通过将这些数据与全球加密货币合法性地图整合，我们计算出了 10 个交易所服务限制国家的两个覆盖率指数：非法及受制裁国家覆盖率和合法及受监管国家覆盖率。这两个比率共同展示了各交易所在服务限制地区的整体合规情况。

非法及受制裁国家覆盖率反映了交易所避免在加密货币非法或受制裁国家运营的程度。较高的重叠率表明该交易所更好地遵守了国际法规和制裁名单，展现了其避免在高风险司法管辖区运营的承诺。

合法及受监管国家覆盖率反映了交易所避免在加密货币合法但受严格监管的国家运营的程度。较高的比率表明交易所对这些国家持有谨慎态度，积极确保遵守当地法律和监管框架，展现了其努力避免在中等风险司法管辖区内运营的承诺。

反洗钱

KYC

在 KYC 要求上，Binance 和 Bitfinex 在 KYC 要求上相对更为严格。Binance 的高级 KYC 流程需要进行增强的尽职调查，以进一步提高安全性。Bitfinex 的要求更为广泛，要求用户提供第二身份证明、填写财务问卷并提交银行对账单以进行高级 KYC 验证。

在未验证用户限制和提现限制方面，OKX 不支持未验证用户（包括新用户和现有老用户）进行交易、提现或访问任何加密货币服务和产品。在所有交易所中，KuCoin 的验证用户日提现限额最低，为每日 99.9 万美元。

KYC 等级和要求

KYT

根据当前公开信息，除了 HTX 和 MEXC 外，所有交易所在客户尽职调查（CDD）过程中均进行了分层风险管理。在交易监控方面，尽管内部监控系统和风险控制程序有所差异，所有交易所都实时并持续进行交易活动监控。

旅行规则上，在所有选定的交易所中，一些交易所已经加入了知名的第三方联盟或与专业解决方案合作，以进一步增强其合规性。例如，Binance 已加入全球旅行规则联盟，以帮助推广标准化的合规实践。Gate.io、BingX和 OKX 则集成了 CODE 解决方案，以遵守韩国的旅行规则。

KYT 措施

外部服务商

外部服务商在确保加密交易所遵守 AML 规则方面发挥着关键作用，特别是在「了解您的客户」（KYC）和「了解您的交易」（KYT）领域。这些服务商提供专业的 KYC、KYT、以及安全解决方案和服务，以帮助交易所遵守监管要求并减轻与交易相关的风险。

AML 外部服务商

监管合作

执法请求

除 HTX 和 BingX 外，所有交易所都为监管机构提供了递交执法案件请求的公共渠道。其中，Binance、KuCoin 和 MEXC 拥有自己的内部独立执法请求系统。

根据现有数据，目前只有 Binance 和 KuCoin 公开披露了其已处理的执法请求数量。而 KuCoin 除了已处理执法请求，还提供了已服务的执法人员数据。截至目前，KuCoin 已服务的执法人员数量为 6,170。

执法请求渠道

执法协助

加密货币交易所需要与司法监管机构合作并协助案件调查以遵守法律法规并确保合规性。积极与监管机构合作有助于交易所建立良好的声誉。

通过主动合作，交易所可以及时顺应监管变化并展示其对维护透明度和安全交易环境的承诺。这种协作方式不仅可以帮助交易所减轻潜在的法律风险，还可以提高交易所在投资者、合作伙伴和广泛交易者眼中的可信度和可靠性。

合规努力

合规团队

Binance 的合规团队组成和专业技能信息高度透明。该交易所拥有约 750 名核心及辅助合规人员。Gate.io 披露的合规团队细节相对较少，但在公开文件中强调了其风险控制团队直接向首席执行官汇报。其他交易所则公开表示，它们具备相关专业背景的独立合规团队。但它们并没有公开披露其合规团队的具体构成或汇报结构。

合规培训

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