阿联酋央行将处罚无牌虚拟资产服务提供商

***联合酋长国中央银行 (CBUAE) 与该国其他监管机构最近发布了针对在该国运营的虚拟资产服务提供商 (VASP) 的新联合指南。新的指导方针包括对管辖范围内没有适当许可的 VASP 进行处罚。

11 月 6 日，国家反洗钱、打击资助恐怖主义和非法组织融资委员会 (NAMLCFTC) 和 CBUAE发布了一份被他们称为 VASP 的“危险信号”的清单。该清单包括缺乏监管许可、不切实际的承诺、沟通不畅、缺乏监管披露以及更多可以识别可疑方的指标。

根据新指南，监管机构希望所有持牌金融机构 (LFI)、指定非金融企业和专业 (DNFBP) 以及持牌 VASP 报告可疑方的交易。该指南写道：

任何与未经许可的虚拟资产活动相关的信息都可以通过举报机制报告，以帮助监管机构维**律并保护阿联酋金融体系。

在新文件中，央行还指出，未经有效许可在阿联酋运营的 VASP 将受到“民事和刑事处罚，包括但不限于针对实体、所有者和高级管理人员的财务制裁。此外，该文件还强调，LFI、DNFBP 和持牌 VASP 表现出愿意与无牌 VASP 打交道的意愿，也将受到执法部门的行动。

CBUAE 行长兼 NAMLCFTC 主席 Khaled Mohamed Balama 阁下在一份新闻稿中表示，新指南出台之际，数字资产变得更加容易获取。CBUAE 高管解释说，随着数字经济的成熟，他们“打击各种金融犯罪”的工作不断加强。巴拉马表示，这确保了阿联酋金融体系的完整性。

阿联酋律师 Irina Heaver 在评论这一更新时告诉 Cointelegraph，新指南是阿联酋从金融行动特别工作组 (FATF)灰名单中删除的更广泛努力的一部分。该清单表明，某个国家的反洗钱 (AML) 和反恐融资 (CTF) 制度存在缺陷，但已承诺在商定的时间内解决这些问题。

2022年3月，阿联酋被列入FATF灰名单，并因反洗钱和反恐融资方面的缺陷而受到更严格的监控。然而，该国做出了高层承诺，将与全球监管机构合作，加强其反洗钱和反恐怖融资制度。

Heaver 表示，自 2022 年被列入灰名单以来，阿联酋已经实施了重大改革。随着其反洗钱和反恐怖融资监管框架的新更新，该国可能很快就会退出灰名单。她补充道：“FATF 的下一次审查预计将于 2024 年 4 月或 5 月进行，如果阿联酋继续表现出一致的合规性，可能会导致阿联酋退出灰名单。”